2024청년형소득공제 장기펀드 가입조건 및 혜택 총정리

2015년말까지 판매된 소득공제 장기펀드, 줄여서 소장펀드라고 불렀던 기억이 납니다.  이 청년형 소득공제 장기펀드는 연말정산 절세 혜택을 제공하는 펀드상품이기도 한데요.  청년들이 재정적인 자립을 할 수 있는 방법을 소개하고자 글을적어봅니다. 이 소장펀드가 2023년에 청년형 소득공제 장기펀드로 부활하였습니다. 정식 명칭 "청년형 장기집합투자증권저축"입니다. 오늘은 청년형 소득공제 장기펀드의 가입요건, 방법, 필요서류와 발급방법, 소득공제 혜택 등에 대해 알아보겠습니다.

 

 

청년형 소득공제 장기펀드?

정부에서 청년들의 자산 형성, 내 집마련을 지원하기 위한 특별한 투자상품입니다.

청년들이 돈을 모아 장기적으로 투자하는 금융상품을 말합니다. 그리고 정부에서 돈을 조금 돌려주는 즉, 청년들이 해당 펀드를 가입이 연간납입한 금액의 40%를 종합소득금액에서 공제받을수 있습니다.

세금을 절약하고 절세효과를 누릴 수 있는점이 특징입니다.

 

이미지:픽사베이

 

청년형 소득공제 장기펀드 가입조건

가입기간

2024년 12월 31일까지

가입조건

* 펀드 가입 시점 연령 만19세 이상 ~ 만34세 이하청년 * 직전 과세 기간에 총급여액이 5,000만원 이하인 청년 또는 종합소득금액이 3,800만 원 이하인 청년 *군 복무 (병역 이행 기간)을 마친 사람은 최대 6년까지 연령 인정 가능 *직전 3개 연도 중 한번이라도 '금융소득 종합과세대상자'였으면 신청이 불가함 *금융소득 종합과세 대상자 = 연간 이자 및 배당 소득합계까 2,000만원을 초과한 사람을 말함

 

 

 

신청방법

1.각 은행사와 증권사 홈페이지 (펀드 메뉴)에서 신청 가능합니다.

증권사별 청년형 소득공제 장기펀드 신청 하기
KB증권	삼성증권	미래에셋	한국투자	하나증권

 

2.'청년형 소득공제 장기펀드'를 검색합니다.

3.상품선택 및 구매 '구매하기'를 클릭합니다.

 

필요한 서류

●소득확인 증명서 

<국세청 홈택스에서 소득금액증명서 발급>

민원증명-즉시발급증명신청-소득금액증명-필수사항 확인 후 신청

 

●병적증명서 (만35세 이상으로 병적 사항증명이 필요한 경우 발급 필요함/ 비대면 가입은 불가하며 판매금융회사 영업점 방문해서 가입해야함)

 

 

 

혜택 정리

요약해보자면, 청년형 소득공제 장기펀드의 경우 총 납입 한도는 3~5년, 연 600만원 선입니다

 

<3년기준 계산> 1.연600만원 X 2년 = 1,800만원 (원금) 2.펀드 운용 수익금 3.펀드 납입액 기준의 40% 소득공제

 

1)소득공제 : 연 600만 원 한도 40%를 종합소득금액에서 소득공제 해 최대 연 240만 원 까지 혜택을 받을 수 있습니다.

 

2)계약기간은 3년 이상에서 5년 이하이며, 해지 시에 추징세액이 부과됩니다.

만일, 3년이내 해지, 양도, 인출 시 해당기간 동안 공제 혜택이 적용되는 납입금액의 6%를 추징금으로 납부해야 합니다.

 

 

이러한 장점도 있지만 중간 해지시 추징금 납부와, 펀드이므로 원금이 보장되지 않는 투자상품이니만큼 장기투자가 중요한 상품입니다. 관심있으신분들은 위 내용을 참고하시고 올 한해 안으로 신청하시길 바랍니다.

 

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